Wanneer een buitenlandse leverancier een Nederlands (binnenlands) bankrekeningnummer heeft en de openstaande post via E-Elektronisch bankieren wordt betaald dan zou deze betaling via een SEPA (binnenlands betaal) bestand moeten lopen.
Vanuit Exact Globe Next kunnen zowel binnenlandse als buitenlandse betaalbestanden worden aangemaakt. Voor buitenlandse betalingen wordt een ander bestand aangemaakt dan voor binnenlandse betalingen. Daarvoor is het belangrijk te weten wanneer er sprake is van een buitenlandse betaling. In de onderstaande drie gevallen is sprake van een buitenlandse betaling:
- Betaling van een post in een valutasoort anders dan de valuta van het land waarin de bankrekening gehouden wordt (Nederlandse rekening = Euro maar een Amerikaanse rekening = USD)
- Betaling naar een buitenlandse bank of debiteur/crediteur met een buitenlandse bankrekening. Als de betaling naar een SEPA land is en de valuta EUR is, dan is het geen buitenlandse betaling.
- Betaling naar een buitenlandse debiteur/crediteur met een binnenlandse bankrekening, waarbij het te ontvangen/betalen bedrag hoger ligt dan het bedrag "Limiet Buitenlandse betalingen", ingevuld in de instellingen Elektronisch Bankieren bij de limiet buitenlandse betaling. Of een bankrekening als 'binnenlands' wordt gezien is tevens afhankelijk van de landcode die op het tabblad 'Adres' Bij het onderhoud van de bankrekening wordt gekoppeld. Heeft u een aan een buitenlandse crediteur een bankrekening van het type 'NL', of 'PB' gekoppeld, maar er is geen landcode gevuld bij de betreffende rekening, dan wordt toch een buitenlands betaalbestand aangemaakt. In dat geval dient u bij de bankrekening ook de landcode 'NL' te koppelen.
Voorbeeld:
- In uw administratie heeft u een leverancier aangemaakt welke kantoor houdt in Duitsland. Bij het onderhoud van de crediteur is op het tabblad 'Basis' de landcode 'DE' gevuld.
- Deze leverancier heeft echter wel een Nederlandse bankrekening, die is gekoppeld op het tabblad 'Financieel':
- Voor de leverancier is een inkoopfactuur ingeboekt (in Eur) welke resulteert in een openstaande post:
Indien u via menupad [Cashflow, Betalingen, Verwerken] de openstaande posten (in Euro) van deze leverancier wilt betalen dan zou hiervoor een binnenlands betaalbestand (SEPA) moeten worden aangemaakt aangezien deze post niet voldoet aan eerder genoemde punten:
- Betaling van een post in een valutasoort anders dan de valuta van het land waarin de bankrekening gehouden wordt (Nederlandse rekening = Euro maar een Amerikaanse rekening = USD)
- Betaling naar een buitenlandse bank of debiteur/crediteur met een buitenlandse bankrekening. Als de betaling naar een SEPA land is en de valuta EUR is, dan is het geen buitenlandse betaling.
- Betaling naar een buitenlandse debiteur/crediteur met een binnenlandse bankrekening, waarbij het te ontvangen/betalen bedrag hoger ligt dan het bedrag "Limiet Buitenlandse betalingen", ingevuld in de instellingen Elektronisch Bankieren bij de limiet buitenlandse betaling. Of een bankrekening als 'binnenlands' wordt gezien is tevens afhankelijk van de landcode die op het tabblad 'Adres' Bij het onderhoud van de bankrekening wordt gekoppeld. Heeft u een aan een buitenlandse crediteur een bankrekening van het type 'NL', of 'PB' gekoppeld, maar er is geen landcode gevuld bij de betreffende rekening, dan wordt toch een buitenlands betaalbestand aangemaakt. In dat geval dient u bij de bankrekening ook de landcode 'NL' te koppelen.
Omdat:
- De valuta van de openstaande post is gelijk aan de valuta waarin de administratie wordt gevoerd.
- Het wel een buitenlandse crediteur maar geen buitenlandse bankrekening betreft.
- Het bedrag van de openstaande post (€1500) is lager dan de "Limiet Buitenlandse betaling"
Aangezien niet aan de drie punten is voldaan zal er geen buitenlandse betaalbestand worden aangemaakt maar een binnenlands betaalbestand (SEPA).
Buitenlandse relatie
Of een relatie binnenlands of buitenlands is wordt bepaald door de landcode welke op het tabblad 'Basis' van onderhoud relatie in menu [Financieel, Debiteuren/Crediteuren, Onderhouden] is ingegeven.
Binnenlands bankrekening nummer
Of een bankrekening binnenlands of buitenlands is wordt bepaald door de landcode welke op het tabblad 'Adres' van het onderhoud van de bankrekening is opgenomen. Wanneer dit land niet in het SEPA gebied valt wordt dit als buitenlands gezien.
U kunt het onderhoud van de bankrekeningnummers openen door in menupad [Financieel, Debiteuren/Crediteuren, Onderhouden] naar het tabblad 'Financieel' te gaan en naast het veld 'Bankrekeningnummer' op de knop 
te drukken. Via de knop 'Openen' kunt u de gegevens van het bankrekeningnummer onderhouden. Op het tabblad 'Adres' kunt u dus de landcode vullen welke bepaalt of het een Nederlandse bankrekening is of niet.
Gerelateerde onderwerpen