Overstappen van een Rabobank-bankkoppeling op een Exact PSD2-koppeling voor Rabobank

Vanaf 1 augustus 2022 stopt Rabobank met de ondersteuning van de huidige bankkoppeling van Rabo Online Bankieren. Wanneer je in Exact Globe Next, Exact Globe+, Exact Compact, of Exact Compact+ gebruik maakt van een bankkoppeling voor het automatisch uitwisselen van bankbestanden met de Rabobank, dien je de bankkoppeling te migreren naar de PSD2-koppeling.

Hier lees je hoe je kunt overstappen van een Rabobank-bankkoppeling op een Exact PSD2-koppeling voor Rabobank. De Exact PSD2-koppeling voor Rabobank is beschikbaar voor betaalrekeningen (transacties en betalingen) en privérekeningen (transacties). Bekijk onze startpagina voor meer informatie over de overstap.

Alles uitklappen | Alles inklappen
 

| 1 | 2 | 3 |

Voordat je kunt overstappen op een Exact PSD2-koppeling voor Rabobank, moet je een bedrijfsscreening doorlopen. De bedrijfsscreening wordt uitgevoerd door Exact Payment Services om te controleren dat het bedrijf niet is betrokken bij het witwassen van geld en/of het financieren van terroristische activiteiten. Onderneem de volgende stappen om je voor te bereiden op de bedrijfsscreening die je straks tijdens het migratieproces moet doorlopen:

• Zorg ervoor dat je jezelf kunt identificeren met iDIN. Om iDIN te kunnen gebruiken, heb je een privérekening nodig van een deelnemende Nederlandse bank, en je moet via het internet toegang hebben tot deze bankrekening. Tijdens de bedrijfsscreening moet je verklaren dat je toestemming hebt om je bedrijf te vertegenwoordigen. Vervolgens bevestig je je naam en geboortedatum met iDIN door middel van je privérekening.
• Zorg ervoor dat het bedrijf en de eigenaar juist zijn geregistreerd in het handelsregister. Let op: het duurt een paar dagen voordat wijzigingen die je maakt bij het handelsregister zichtbaar zijn in het screeningsproces.
• Controleer dat je weet wie je moet invullen als UBO's van je bedrijf. Je hebt hun namen en geboortedatums nodig. Sommige soorten bedrijven moeten deze UBO's ook registreren bij het UBO-register. Lees meer op de website van de Kamer van Koophandel. Houd er rekening mee dat de Kamer van Koophandel (KvK) er ongeveer 30 dagen over doet om UBO's te registreren. Let op: het duurt een paar dagen voordat wijzigingen die je maakt bij het UBO-register zichtbaar zijn in het screeningsproces.

De bedrijfsscreening kun je starten tijdens het migratieproces in stap 2.

1. Zoek de gebruikersnaam op van jouw digitale brievenbus. Het e-mailadres dat je hebt gebruikt voor het aanvragen van de digitale brievenbus kun je vinden bij het veld Digitale brievenbus in de sectie Exact Shared Cloud Services in het menupad Systeem > Algemeen > Instellingen > Administratie-instellingen van de administratie.
2. Ga vervolgens naar https://start.exactonline.nl/ en log in met de gegevens van de digitale brievenbus. Deze website wordt gebruikt om jouw digitale brievenbus van Exact Globe Next, Exact Globe+, Exact Compact, en Exact Compact+ te beheren. Het is aan te raden om de bedrijfsscreening en migratie in een actuele webbrowser zoals Microsoft Edge, Google Chrome, of Mozilla Firefox uit te voeren.
• Ben je het wachtwoord van het digitale brievenbus adres vergeten, klik dan op deze link om het wachtwoord te herstellen.
3. Wanneer je het wachtwoord hebt gereset dien je vervolgens de verificatiegegevens in Exact Globe Next, Exact Globe+, Exact Compact, of Exact Compact+ opnieuw te verifiëren. Wanneer je het wachtwoord niet hebt moeten resetten kun je deze stap overslaan en meteen verder gaan met de volgende stap.
4. Zorg ervoor dat de gegevens van het Exact Shared Cloud Services zijn bijgewerkt. Het is hiervoor van belang dat de velden Bedrijfsnaam, E-mail, BTW-nummer, Nummer kamer v. koophandel, en Rekeningnummer bank in menupad Systeem > Algemeen > Instellingen > Administratie-instellingen correct zijn gevuld. Klik vervolgens op het pictogram bij Bestaand account bijwerken naar een ESCS account in de sectie Exact Shared Cloud Services, en wacht tot de melding “Met succes afgehandeld” verschijnt. Wanneer het pictogram bij Bestaand account bijwerken naar een ESCS account niet actief is, maar de Bedrijfsnaam, E-mail, BTW-nummer, Nummer kamer v. koophandel, en Rekeningnummer bank zijn gevuld en er een groen vinkje staat bij Fiattering status, kun je deze stap overslaan.
5. Wanneer je bent ingelogd op https://start.exactonline.nl/ controleer je eerst of je bent ingelogd op de digitale brievenbus van de juiste administratie. Dit kun je doen door linksboven op de administratienaam te klikken. Selecteer indien nodig hier de juiste administratie. 
   
6. Vervolgens klik je in de sectie Bankkoppeling Rabobank op de link Een bankkoppeling aanmaken of onderhouden.
7. Op deze pagina worden in de sectie Bankrekeningen de bankrekeningen getoond waarvoor een oude bankkoppeling aanwezig is in de betreffende administratie.  
   

   In de sectie Bedrijfsscreening de status van de bedrijfsscreening zien. Wanneer deze succesvol is doorlopen staat hier “Succesvol afgehandeld”.

   Je kunt de bedrijfsscreening hier afzonderlijk starten via de hyperlink Bedrijfsscreening starten of Hervat bedrijfsscreening, maar het is ook mogelijk om de bedrijfsscreening uit te voeren als onderdeel van het migratieproces in onderstaande stap.

8. Klik in de sectie Bankrekeningen bij de betreffende bankrekening op Overstappen. Afhankelijk van of de bedrijfsscreening al is doorlopen, wordt nu eerst de bedrijfsscreening gestart, of de daadwerkelijke migratie van de bankkoppeling voor de betreffende bankrekening.
   
   

   8.1 PSD2-bedrijfsscreening:
   

   In de sectie UBO’s verifiëren dien je de UBO’s te controleren en/of toe te voegen. Je kunt UBO’s toevoegen door op de + te klikken en vervolgens de volledige naam en geboortedatum van de UBO op te geven. Wanneer je alle UBO’s hebt toegevoegd klik je op UBO’s indienen.

   In de sectie Service overeenkomst dien je aan te geven dat je bevoegd bent te handelen uit naam van het bedrijf, de service overeenkomsten aan te vinken, en aan te geven dat de ingevulde gegevens juist en nauwkeurig zijn. Daarna dien je te ondertekenen met iDIN door op Ondertekenen met iDIN te klikken. Je dient nu met je privé bankrekening om je identiteit te bevestigen. Deze privé-rekening hoeft geen Rabobank rekening te zijn.

   De aanvraag is nu bij Exact ingediend. Bij de Status in sectie Bedrijfsscreening is nu “In afwachting van beoordeling door Exact Payment Services” te zien.

   In de meeste gevallen wordt de screening direct verwerkt. Als we een handmatige controle moeten uitvoeren, streven we ernaar om dit binnen zeven werkdagen te doen. Als we meer informatie nodig hebben, streven we ernaar om binnen deze zeven werkdagen contact op te nemen.

   Zodra deze is goedgekeurd dan ontvang je een e-mail, en wordt de status aangepast naar “Succesvol afgehandeld”. Je hoeft het resultaat van de bedrijfsscreening niet af te wachten. Na het doorlopen van de bedrijfsscreening kun je meteen verder gaan met de migratie.

   8.2 Migratie van de bankkoppeling van de bankrekening

   In de sectie Proces bankkoppelingmigratie zie je informatie over de bankrekening waarvoor de migratie wordt uitgevoerd.

   In de sectie Overstappen van bankkoppeling start je met de knop Overstappen van bankkoppeling de migratie hierbij wordt de oude koppeling uitgezet en log je in op de bankomgeving om de nieuwe koppeling aan te zetten. Nadat je op de knop Overstappen van bankkoppeling hebt geklikt komt je in het aanmeldingsproces voor automatische bankkoppelingen.

   Zorg ervoor dat je in de sectie Bankrekening bij Type bankkoppeling de optie Exact PSD2-koppeling voor Rabobank selecteert.

   Wanneer je al een bankkoppeling hebt gemigreerd zie je de link Geavanceerde opties weergeven staan. Hiermee kun je indien gewenst een toestemmingsgroep aanmaken. Wanneer je dat niet doet, wordt voor iedere bankkoppeling een aparte toestemming aangemaakt. Voor meer informatie, zie Hoe beheer ik toestemmingen als ik meerdere bankkoppelingen heb met meerdere Rabobank-rekeningen?.

   In de sectie Mogelijkheden bankkoppeling selecteer je of je transacties en/of betalingen wilt kunnen uitwisselen met de Rabobank.

   Klik vervolgens op Bank toegang geven om in te loggen op de Rabobank omgeving en de koppeling te bevestigen.

   De migratie van de bankkoppeling voor deze bankrekening is nu voltooid.

   In het overzicht is nu bij de bankrekening te zien tot wanneer de toestemming geldig is, en welke diensten voor deze bankrekening zijn ingeschakeld.

   In Exact Globe Next, Exact Globe+, Exact Compact, en Exact Compact+ bij onderhoud betaalmiddel op het tabblad Instellingen in de sectie Integratie elektronisch bankieren zie je bij Transacties en Betalingen een groen vinkje staan voor de diensten die zijn ingeschakeld.

   Vervolgens dien je nog een extra controle uit te voeren. Ga hiervoor naar Cash Flow > Betaalmiddelen > Onderhouden, en voeg hier de kolom Bankrekening.Synchronization code toe. Controleer welk nummer er in deze kolom staat voor de betreffende bankrekening. Als hier het IBAN rekeningnummer staat dan is het in orde. Als er een 6-cijferige code staat dan dien je onderstaande handelingen uit te voeren:
   

   1. Ga naar Systeem > Algemeen > Instellingen > Administratie-instellingen.
   2. Vink de instelling Gebruik elektronisch bankieren uit.
   3. Bewaar de instellingen en herstart de programmatuur.
   4. Ga naar Systeem > Algemeen > Instellingen > Administratie-instellingen.
   5. Vink de instelling Gebruik elektronisch bankieren weer aan.
   6. Bewaar de instellingen en herstart de programmatuur.
   7. Ga naar Cash flow > Invoer > Importeren.
   8. Selecteer bij het veld Methode de optie Digitale brievenbus, en klik op Actualiseren. Het is niet nodig om nu daadwerkelijk een afschrift te importeren. De bankkoppeling is nu bijgewerkt en in de kolom Bankrekening.Synchronization code staat nu het juiste nummer.
      

9. Heb je meerdere bankrekeningen waarbij je gebruikt maakt van een bankkoppeling, herhaal bovenstaande stappen dan voor de andere bankrekening(en).

10. Heb je meerdere administraties dan dien je bovenstaande uit te voeren voor alle administraties waarin je gebruikt maakt van de bankkoppeling met de Rabobank.
    Heb je meerdere administraties die gebruik maken van dezelfde digitale brievenbus, dan kun je na het inloggen op https://start.exactonline.nl/ de bankrekeningen van de andere administraties kiezen door linksboven op de administratienaam te klikken, en de andere administratie te selecteren. Vervolgens kun je de bovenstaande stappen doorlopen voor de bankrekening(en) van die administratie(s).
    Wanneer je in de andere administraties gebruik maakt van een andere digitale brievenbus, dan dien je op https://start.exactonline.nl/ in te loggen met de gegevens van die digitale brievenbus, en kun je de bovenstaande stappen doorlopen voor de bankrekening(en) van die administratie(s).
    

Nadat je de Exact PSD2-koppeling voor Rabobank hebt aangemaakt, moet je de toestemming elke 90 dagen vernieuwen. Voor meer informatie, zie de categorie 'Toestemming' in Veelgestelde vragen Exact PSD2 voor Rabobank-koppeling.
Je kunt ook wijzigen van welke diensten je gebruikt wilt maken, en je kunt de bankkoppeling deactiveren. Voor meer informatie, zie Het onderhouden of verwijderen van de koppeling voor het automatisch uitwisselen van bankbestanden met de Rabobank

Nadat je bent overgestapt op de Exact PSD2-koppeling voor Rabobank kun je banktransacties verwerken. Houd er rekening mee dat het verwerkingsproces verschilt van de oude bankkoppeling van de Rabobank. Voor meer informatie, zie Betalingen verwerken met de Exact PSD2-koppeling voor Rabobank

Je kunt andere personen in je bedrijf rechten geven op het digitale brievenbus/Exact Shared Cloud Services account zodat deze daarop kunnen inloggen en de betalingen bij de bank kunnen goedkeuren en/of de toestemming kunnen vernieuwen.
Voor meer informatie, zie Gebruikers rechten geven op het Exact Shared Cloud Services (ESCS) account.

| 1 | 2 | 3 |